۱۰ کلاهبرداری رایج مالی
هر سال میلیاردها دلار توسط کلاهبرداران دزدیده میشود. خودتان را محافظت کنید.
۱. پانزی (Ponzi)#
چگونه کار میکند:#
- سود بالا وعده میدهند (ماهی ۱۰٪+)
- سود از پول سرمایهگذاران جدید پرداخت میشود
- وقتی نفرات جدید تمام شوند، همه ضرر میکنند
نشانهها:#
- ✗ سود تضمینی و بالا
- ✗ دعوت از دوستان = سود بیشتر
- ✗ کسبوکار مشخص نیست
مثالها:#
- برنی مادوف (۶۵ میلیارد دلار!)
- BitConnect
۲. کلاهبرداری هرمی (Pyramid)#
تفاوت با پانزی:#
پول از عضوگیری میآید، نه سود جعلی.
نشانهها:#
- ✗ پول = جذب عضو
- ✗ محصول واقعی نیست
- ✗ بالاییها سود میبرند
۳. Rug Pull (کریپتو)#
چگونه کار میکند:#
- توکن جدید میسازند
- تبلیغ میکنند
- مردم میخرند
- ناگهان نقدینگی را میکشند
- قیمت صفر میشود
نشانهها:#
- ✗ تیم ناشناس
- ✗ نقدینگی قفل نشده
- ✗ تبلیغات اغراقآمیز
۴. فیشینگ (Phishing)#
چگونه کار میکند:#
- ایمیل/سایت جعلی میسازند
- شبیه بانک/صرافی واقعی
- اطلاعات شما را میدزدند
نشانهها:#
- ✗ آدرس سایت کمی متفاوت
- ✗ درخواست رمز عبور
- ✗ اضطرار جعلی
۵. کلاهبرداری عاشقانه#
چگونه کار میکند:#
- در شبکههای اجتماعی دوست میشوند
- رابطه ایجاد میکنند
- پول میخواهند
نشانهها:#
- ✗ هرگز ویدیوکال نمیکنند
- ✗ همیشه مشکل مالی دارند
- ✗ خیلی سریع عاشق میشوند
۶. ICO/IEO جعلی#
چگونه کار میکند:#
- پروژه جعلی میسازند
- وایتپیپر کپی میکنند
- پول جمع میکنند و فرار
نشانهها:#
- ✗ تیم ناشناس
- ✗ کد GitHub ندارند
- ✗ وعدههای غیرواقعی
۷. سیگنال فروشی جعلی#
چگونه کار میکند:#
- «سیگنال سود ۱۰۰۰٪» میفروشند
- شما میخرید، آنها میفروشند (Pump & Dump)
نشانهها:#
- ✗ سود تضمینی
- ✗ اسکرینشاتهای جعلی
- ✗ فشار برای خرید سریع
۸. کیفپول جعلی#
چگونه کار میکند:#
- اپ جعلی میسازند
- شبیه Trust Wallet یا MetaMask
- seed phrase شما را میدزدند
نشانهها:#
- ✗ از سایت غیررسمی
- ✗ درخواست seed برای «بررسی»
۹. جعل هویت افراد معروف#
چگونه کار میکند:#
- حساب جعلی ایلان ماسک و...
- «بیتکوین بفرستید، دو برابر برمیگردانم!»
نشانهها:#
- ✗ وعده پول رایگان
- ✗ درخواست ارسال اول
۱۰. سرمایهگذاری ملکی جعلی#
چگونه کار میکند:#
- ملک وجود ندارد یا مال آنها نیست
- پول میگیرند و فرار
نشانهها:#
- ✗ قیمت خیلی پایین
- ✗ فشار برای واریز سریع
- ✗ سند نشان نمیدهند
چکلیست تشخیص#
قبل از سرمایهگذاری:
☐ سود منطقی است؟ ☐ شرکت ثبتشده است؟ ☐ تیم شناختهشده است؟ ☐ میتوانید تحقیق کنید؟ ☐ کسی فشار نمیآورد؟ ☐ خیلی خوب به نظر نمیرسد؟
اگر یکی «نه» باشد = احتیاط!
قانون طلایی#
اگر خیلی خوب به نظر میرسد که واقعی باشد، احتمالاً واقعی نیست!
محافظت از پول، مهمتر از کسب پول است.
