Skip to content
تخصیص دارایی؛ چگونه پورتفولیو بسازیم
استراتژی سرمایه‌گذاری
۱۹ آذر ۱۴۰۴3 دقیقه مطالعه۳۵۱ کلمه

تخصیص دارایی؛ چگونه پورتفولیو بسازیم

راهنمای تخصیص دارایی بر اساس سن، ریسک و اهداف

ت

تیم تحقیقات پِدِکس

تیم پِدِکس

اشتراک‌گذاری
Share:
تخصیص دارایی؛ چگونه پورتفولیو بسازیم - تصویر 1
تخصیص دارایی؛ چگونه پورتفولیو بسازیم - تصویر 1

تخصیص دارایی

چقدر سهام؟ چقدر ملک؟ چقدر طلا؟ پاسخ به سن و ریسک‌پذیری شما بستگی دارد.


چرا تخصیص مهم است؟#

تحقیقات نشان می‌دهد:

  • ۹۰٪ عملکرد = تخصیص دارایی
  • ۱۰٪ = انتخاب سهام/زمان‌بندی

تخصیص > انتخاب


دسته‌های اصلی دارایی#

دستهریسکبازده
نقدبسیار کم۱-۳٪
اوراقکم۴-۶٪
ملکمتوسط۵-۱۰٪
سهامبالا۷-۱۲٪
کریپتوبسیار بالامتغیر

تخصیص بر اساس سن#

قانون ساده:#

درصد سهام = ۱۱۰ - سن
سنسهاماوراق/ملک
۲۵۸۵٪۱۵٪
۳۵۷۵٪۲۵٪
۴۵۶۵٪۳۵٪
۵۵۵۵٪۴۵٪
۶۵۴۵٪۵۵٪

پورتفولیوهای نمونه#

محتاط:#

داراییدرصد
اوراق۵۰٪
سهام۳۰٪
ملک۱۰٪
طلا۱۰٪

متعادل:#

داراییدرصد
سهام۵۰٪
اوراق۲۵٪
ملک۱۵٪
طلا۱۰٪

تهاجمی:#

داراییدرصد
سهام۷۰٪
ملک۱۵٪
کریپتو۱۰٪
نقد۵٪

Rebalancing#

هر سال پورتفولیو را به تخصیص اصلی برگردانید.

شروعبعد از ۱ سالاقدام
سهام ۵۰٪سهام ۶۵٪بفروشید
اوراق ۵۰٪اوراق ۳۵٪بخرید

جمع‌بندی#

سوالپاسخ
تخصیص چیست؟تقسیم پول بین دارایی‌ها
چرا مهم؟۹۰٪ عملکرد
چطور؟سن و ریسک‌پذیری
کی؟سالی یکبار تنظیم

تخصیص درست = نصف کار سرمایه‌گذاری


مقالات مرتبط#

تیم تحقیقات پِدِکس

Written by

تیم تحقیقات پِدِکس

Pedex Research Team

Expert in asset tokenization and blockchain technology. Sharing insights on the future of digital finance.

این مقاله مفید بود؟

آن را با دوستان خود به اشتراک بگذارید و به دیگران کمک کنید.

Share:

از جدیدترین مقالات باخبر شوید

مقالات تخصصی درباره سرمایه‌گذاری، توکنیزیشن و محافظت از سرمایه را در ایمیل خود دریافت کنید