ETF چیست؟
یکی از سادهترین و محبوبترین روشهای سرمایهگذاری در جهان.
تعریف ساده#
ETF = Exchange Traded Fund = صندوق قابل معامله در بورس
مثل سهام خرید و فروش میشود، ولی شامل چندین دارایی است.
مثال ساده#
بدون ETF:#
میخواهید در ۵۰۰ شرکت بزرگ آمریکا سرمایهگذاری کنید.
- باید ۵۰۰ سهم بخرید
- کارمزد بالا
- مدیریت سخت
با ETF:#
یک ETF میخرید (مثل SPY) که شامل ۵۰۰ شرکت است!
- یک خرید
- کارمزد پایین
- تنوع آماده
انواع ETF#
۱. ETF سهام#
| نوع | مثال |
|---|---|
| کل بازار آمریکا | VTI, VOO |
| بازار جهانی | VT |
| بازار نوظهور | VWO |
| فناوری | QQQ |
۲. ETF اوراق#
| نوع | مثال |
|---|---|
| اوراق دولتی | BND |
| اوراق شرکتی | LQD |
۳. ETF طلا#
| نوع | مثال |
|---|---|
| طلا | GLD, IAU |
| معادن طلا | GDX |
۴. ETF ملک#
| نوع | مثال |
|---|---|
| REIT | VNQ |
۵. ETF اسلامی#
| نوع | مثال |
|---|---|
| سهام حلال | HLAL, SPUS |
مزایای ETF#
۱. تنوع آماده#
با یک خرید، صدها دارایی دارید.
۲. هزینه پایین#
کارمزد سالانه ۰.۰۳٪ تا ۰.۵٪
۳. نقدشوندگی#
مثل سهام، هر لحظه بخرید/بفروشید.
۴. شفافیت#
میدانید ETF شامل چیست.
۵. سادگی#
نیازی به انتخاب سهام ندارید.
معایب ETF#
۱. کارمزد سالانه#
هر چند کم، ولی وجود دارد.
۲. ریسک بازار#
اگر بازار ریزش کند، ETF هم میریزد.
۳. عدم کنترل#
نمیتوانید محتوا را تغییر دهید.
ETF های محبوب جهانی#
| نام | شاخص | کارمزد |
|---|---|---|
| SPY | S&P 500 | ۰.۰۹٪ |
| VOO | S&P 500 | ۰.۰۳٪ |
| VTI | کل بازار آمریکا | ۰.۰۳٪ |
| QQQ | نزدک ۱۰۰ | ۰.۲۰٪ |
| VT | کل بازار جهان | ۰.۰۷٪ |
چگونه ETF بخریم؟#
۱. باز کردن حساب#
در کارگزاری آنلاین:
- Interactive Brokers
- TD Ameritrade
- Fidelity
- eToro
۲. انتقال پول#
۳. جستجوی ETF#
نماد را سرچ کنید (مثل VOO)
۴. خرید#
تعداد واحد را مشخص و خرید کنید.
استراتژیهای ETF#
۱. Buy and Hold#
بخرید و نگه دارید (بلندمدت).
۲. DCA#
هر ماه مقدار ثابت بخرید.
۳. Core-Satellite#
- Core: ETF کلی (۸۰٪)
- Satellite: ETF تخصصی (۲۰٪)
پورتفولیو ساده با ETF#
برای مبتدی:#
| ETF | درصد | نوع |
|---|---|---|
| VT | ۷۰٪ | سهام جهانی |
| BND | ۲۰٪ | اوراق |
| GLD | ۱۰٪ | طلا |
تمام! پورتفولیو متنوع آماده است.
ETF vs صندوق سنتی#
| شاخص | ETF | صندوق سنتی |
|---|---|---|
| معامله | لحظهای | پایان روز |
| کارمزد | کمتر | بیشتر |
| حداقل | کم | گاهی بالا |
| شفافیت | بالا | متوسط |
نکات مهم#
۱. کارمزد را چک کنید#
حتی ۰.۱٪ فرق در بلندمدت مهم است.
۲. حجم معاملات#
ETF با حجم بالا بهتر است.
۳. شاخص را بشناسید#
بدانید ETF چه چیزی را دنبال میکند.
۴. بلندمدت فکر کنید#
ETF برای بلندمدت عالی است.
جمعبندی#
| سوال | پاسخ |
|---|---|
| ETF چیست؟ | سبد دارایی قابل معامله |
| چرا خوب است؟ | تنوع + ارزان + ساده |
| برای کی مناسب است؟ | همه! |
| چطور بخرم؟ | از کارگزاری آنلاین |
ETF = سادهترین راه سرمایهگذاری.
با یک ETF، مالک صدها شرکت شوید.
